한국투자신탁운용, “‘한국투자TDF알아서2050 UH’ 2년 수익률 1위”

<사진=한국투자신탁운용>

한국투자신탁운용은 ‘한국투자TDF알아서2050 UH’의 최근 2년 수익률이 전체 타깃데이트펀드(TDF) 2050 빈티지(Vintage) 가운데 1위를 기록했다고 22일 밝혔다. 해당 성과는 펀드평가사 에프앤가이드의 자료에 따른다.

지난 19일 기준 ‘한국투자TDF알아서2050 UH’의 2년 수익률은 18.21%(C-Re클래스 기준)로 국내에 설정된 2050 빈티지 TDF 25개 중 가장 높다.

이 펀드는 3개월 수익률(5.87%)과 6개월 수익률(0.91%)에서도 전체 2050 빈티지 TDF 중 최고의 성적을 냈다.

TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표시점(Target Date)으로 잡고 해당 시기까지 자산을 알아서 최적으로 운용해주는 연금자산 특화 상품이다.

국내외 주식과 채권을 비롯한 전 세계 다양한 자산에 분산투자하는 글로벌 자산배분을 수행하면서 투자자의 생애주기에 맞춘 자산배분 전략에 따라 포트폴리오를 알아서 조정한다.

TDF 빈티지란 투자자가 은퇴할 것으로 예상되는 해를 뜻하는데, 펀드 이름에 네 자리 숫자로 표시돼 있다. 이를테면 ‘TDF 2050’은 2050년께 은퇴할 예정인 투자자에게 최적인 펀드다.

민상구 한국투자신탁운용 솔루션운용본부 책임은 “환헤지를 해야 투자 위험이 더 낮을 것이라는 통념은 사실과 다르기에 펀드에 투자할 때는 환헤지 환노출 전략을 살펴봐야 한다”며 “특히 장기투자를 전제로 하는 TDF의 경우 은퇴까지 남은 기간이 길거나 주식에 높은 비중으로 투자하기를 원한다면 환노출형을 선택하는 것이 위험을 낮추는 좋은 방법”이라고 설명했다.

[CEO스코어데일리 / 유수정 기자 / crystal@ceoscore.co.kr]

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