KB증권, MTS 연금 서비스 전면 개편…“편의성 향상”

연금자산 조회·진단부터 투자까지 연결성 강화

KB증권은 대표 모바일트레이딩시스템(MTS) ‘KB M-able(마블)’의 연금 서비스 ‘My연금’을 전면 개편했다고 2일 밝혔다.

회사 측에 따르면 이번 개편은 고객이 자신의 연금자산을 보다 쉽고 빠르게 확인하고 자산 조회와 진단부터 실제 투자까지 자연스럽게 이어갈 수 있도록 이용 편의성을 높이는 데 중점을 뒀다.

먼저 기존 단일 구조였던 ‘My연금’을 ‘계좌현황’과 ‘투자현황’으로 구분했다. ‘계좌현황’에서는 총 평가금액과 납입정보, 세액공제 현황 등 계좌 주요 정보를 확인할 수 있고 ‘투자현황’에서는 상품별 보유잔고를 바로 확인할 수 있다. 평가금액, 수익률, 손익금액, 매수금액 등 다양한 정렬 기준과 퇴직연금 부담금별 필터도 제공한다.

연금 운용 현황을 파악하고 진단하는 기능도 강화했다. 수익률은 기존 납입금액 기준뿐 아니라 매입금액 기준으로도 확인할 수 있으며, 총 납입금액과 입금한도, 위험자산 비중 등 주요 연금 정보를 한 화면에 담았다. 또 수익률 추이와 평균·상위 10% 비교 정보를 시각화했다.

조회와 투자의 연결성도 높였다. 보유 종목을 확인한 뒤 실시간 시세와 매매 화면으로 바로 이동할 수 있도록 동선을 개선했고 한 화면에서 확인할 수 있는 보유 종목 수도 확대했다.

상품별 상세 화면은 필요한 정보를 쉽게 찾을 수 있도록 일관성과 가독성을 높였다. 상품군별 정보 배치와 그래프 표현 방식을 통일했으며 예금은 만기일과 약정이율을, 디폴트옵션은 구성상품별 투자 비중과 기준일자 등 주요 정보를 보다 명확하게 확인할 수 있도록 했다.

KB증권은 지난 9월 ‘M-able 커뮤니티’에 연금 투자자를 위한 테마 커뮤니티 ‘연금라운지’를 신설했다. 투자자들이 연금 투자에 대한 의견과 경험을 나누고, 연금 분야 전문가의 시장·상품·투자전략 등 다양한 인사이트를 접할 수 있는 소통 공간이다.

KB증권 관계자는 “이번 개편은 고객이 자신의 연금자산을 한눈에 파악하고 필요한 정보를 찾아 실제 투자까지 보다 편리하게 이어갈 수 있도록 고객 경험을 개선하는 데 중점을 뒀다”며 “앞으로도 고객의 목소리를 바탕으로 연금 투자와 관리 전반에서 체감할 수 있는 디지털 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다”고 말했다.

[CEO스코어데일리 / 김유진 기자 / yujin@ceoscore.co.kr]

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